在復(fù)雜多變的全球經(jīng)濟(jì)下，匯率波動(dòng)給企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了諸多挑戰(zhàn)。為構(gòu)建匯率風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，國(guó)家外匯局管理局于2024年9月2日推出了跨境金融服務(wù)平臺(tái)“企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)”應(yīng)用場(chǎng)景，通過(guò)豐富信用數(shù)據(jù)源，幫助銀行在受理及審核外匯衍生品業(yè)務(wù)時(shí)，更準(zhǔn)確、便捷地評(píng)估整體風(fēng)險(xiǎn)，助力企業(yè)有效管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。
中國(guó)民生銀行深圳分行積極運(yùn)用外匯管理先行先試政策，在獲知“企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)”應(yīng)用場(chǎng)景即將推出后，迅速響應(yīng)外匯局的號(hào)召，開(kāi)展試點(diǎn)申請(qǐng)、內(nèi)部培訓(xùn)、業(yè)務(wù)儲(chǔ)備等前期籌備工作。場(chǎng)景上線首日，中國(guó)民生銀行即完成了系統(tǒng)權(quán)限配置，并成功落地業(yè)務(wù)受理。截至9月30日，該行已利用該場(chǎng)景登記外匯衍生品業(yè)務(wù)67筆，涉及金額合計(jì)3.1億美元，服務(wù)企業(yè)18家，展現(xiàn)了該行在新服務(wù)場(chǎng)景應(yīng)用上的高效執(zhí)行力。
據(jù)該行介紹，使用該場(chǎng)景之前，銀行在受理企業(yè)外匯衍生品業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)端國(guó)家外匯管理局ASONE平臺(tái)中的跨境貿(mào)易數(shù)據(jù)為銀行判斷業(yè)務(wù)實(shí)需的重要依據(jù)之一。以往由企業(yè)配合截圖、傳遞銀行，這一過(guò)程存在一定的溝通成本和人力成本。場(chǎng)景上線后，企業(yè)通過(guò)一鍵授權(quán)，銀行即可在授權(quán)期間內(nèi)查詢到企業(yè)的跨境業(yè)務(wù)規(guī)模、已登記的外匯衍生品業(yè)務(wù)信息等關(guān)鍵數(shù)據(jù)。這一便捷的增信數(shù)據(jù)查詢功能，節(jié)省了銀企間資料傳遞、信息交流的時(shí)間，提升了業(yè)務(wù)辦理效率。
對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，此舉措的實(shí)施可以幫助其更加便捷地獲取企業(yè)數(shù)據(jù)，增加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手段和風(fēng)險(xiǎn)把控能力，從而為更多企業(yè)提供匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，推動(dòng)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的建立。
在企業(yè)方面，中小微企業(yè)可以說(shuō)是該項(xiàng)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的最大受益者。以中國(guó)民生銀行深圳分行服務(wù)的A企業(yè)為例，該企業(yè)主營(yíng)LED光電元器件的技術(shù)開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)和銷售，注冊(cè)資本200萬(wàn)元人民幣，2013年成立，以往因缺乏對(duì)外匯衍生品的了解、內(nèi)部管理機(jī)制尚未成熟，以及財(cái)務(wù)人員更換，企業(yè)暫未能投入更多的人力熟悉和辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)，故未涉足外匯衍生品領(lǐng)域。每次存續(xù)展業(yè)盡調(diào)時(shí)，該行均鍥而不舍地向企業(yè)宣導(dǎo)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理理念，講解套保產(chǎn)品原理、業(yè)務(wù)辦理流程。近期，借“企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)”應(yīng)用場(chǎng)景推出之機(jī)，該行工作人員再次向企業(yè)介紹業(yè)務(wù)辦理的便利性，指導(dǎo)企業(yè)在平臺(tái)中完成授權(quán)，企業(yè)無(wú)需再額外操作外匯管理局ASONE系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)截取和傳遞，為財(cái)務(wù)人員減負(fù)。
展望未來(lái)，隨著銀行對(duì)平臺(tái)的使用率逐步擴(kuò)大，系統(tǒng)將記錄更多、更完善的企業(yè)衍生品數(shù)據(jù)，對(duì)銀行判斷企業(yè)匯率敞口提供了更有力、更便捷的數(shù)據(jù)支持，該平臺(tái)將發(fā)揮更大的作用，從而進(jìn)一步助力銀行提升企業(yè)服務(wù)覆蓋面，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易和投資的健康發(fā)展。中國(guó)民生銀行深圳分行將繼續(xù)秉承“金融為民”的精神，深化運(yùn)用外匯局提供的政策和系統(tǒng)資源，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，為企業(yè)提供更加專業(yè)、高效的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，助力企業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)上穩(wěn)健前行。
