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近日，中證金牛2023年二季度凈值型銀行理財產品評價結果公布，共有來自37家理財機構的285只產品獲一年期金牛5星評價。
根據中證金牛的介紹，“5星產品是按照金牛銀行理財產品評價體系篩選出的業績表現優異的產品，代表著銀行理財產品的最高水平”。本次評選獲此殊榮的產品大多為固定收益類、現金管理類，混合類僅有6只。而這6只被評為金牛5星的混合類產品中，竟然有5只屬于同一個產品系列——光大理財陽光橙安盈。這不免讓人好奇。
根據評選介紹，金牛5星產品是按照金牛銀行理財產品評價體系篩選出的業績表現優異的產品。該評價體系由清華大學設立的“中國社科院金融法律與金融監管研究基地和交叉核心院”金融數據和模型實驗室提供學術支持，金牛金融研究中心、新華網金融中心和銀行理財40人論壇聯合進行發布。對于固收類產品、混合類產品分別進行綜合評價和排名，分類排名前10%的產品才可評為金牛5星產品。而對于混合類產品的評價維度主要有三個，一是產品期間收益率，二是下行風險，三是最大回撤率，顯然，陽光橙安盈系列在這三個方面均有出眾的綜合實力。
無獨有偶，今年4月，普益標準根據公開渠道披露的數據，選取各理財公司3月存續的、近6月最大回撤排名前三的混合類&權益類公募凈值型人民幣理財產品，對其近六個月最大回撤進行排名（近六個月最大回撤由普益標準計算得出），推出“理財公司最大回撤排名榜單”，前三名也被光大理財6款陽光橙安盈系列產品包攬。其中“陽光橙安盈2號(15M定開)”、“陽光橙安盈增強季開3號H”、“陽光橙安盈增強季開2號I”和“陽光橙安盈1號”并列排名第一，近6月最大回撤都為0.0000%，均未發生回撤，近6個月年化收益率同樣表現亮眼，體現出了較好的風險控制和收益獲取能力。
陽光橙安盈系列的出色表現，一方面離不開光大理財整體的投研能力。本次評選中，光大理財是唯一各種類型都有產品上榜的理財機構，上榜產品總數也位列前五。而此前，光大理財的投資能力也多次獲得行業認可。在普益標準2022年度《全國282家銀行理財能力排行榜》中，光大理財收益能力在銀行理財公司中排名第一，也是唯一一家所有指標都排名前五的全國性理財機構。
另一方面，陽光橙安盈系列的出色表現或與其自身的產品設計及投資策略緊密相關。據光大理財產品介紹，陽光橙安盈系列雖然為混合類產品，但是主要投資于國內市場的固定收益類資產及類固定收益屬性的權益類資產（優先股、股票分級受益權等）。也就是說，陽光橙安盈是主投優先股的理財產品系列。優先股在分配股息、分配剩余財產方面本身較普通股股東具有優先權，且目前存量優先股發行主體集中于中大型、高評級銀行，股息償付能力高，對比隨時根據公司經營狀況調整股息的普通股，優先股更具有穩定性，其在下行風險、控制回撤方面自然就更有優勢。目前陽光橙安盈系列已發產品風險等級評定均為二星級（較低），受到不少偏好穩健的投資者的歡迎，截至2023年8月8日，系列產品規模合計已超過400億元。
根據中證金牛5星產品評選結果，我們不難發現，優秀的固定收益類產品較多，出類拔萃的混合類還是相對較少。陽光橙安盈系列的突出表現，既為廣大投資者提供了理財新選擇，也為混合類產品的發展提供了一個出色的案例。隨著理財行業的發展，相信未來會有更多優秀產品涌現，為投資者的資產配置提供更加優質、更加多元化的選擇。
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