資金監(jiān)管存漏洞 鋌而走險謀私利
嚴查公職人員高利轉(zhuǎn)貸
近日，江西省撫州市統(tǒng)計局原黨組書記高連珠被開除黨籍和公職，通報指出其涉嫌高利轉(zhuǎn)貸犯罪。梳理近年通報，包括湖南省韶山農(nóng)商銀行原黨委書記、董事長劉興隆，云南出版集團有限責任公司原黨委書記、董事長李維，河南省鞏義市原副市長楊紅偉在內(nèi)都涉及此類問題。利用職權或公職人員身份通過高利轉(zhuǎn)貸謀利問題引起紀檢監(jiān)察機關關注。
(相關資料圖)
根據(jù)刑法第一百七十五條規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。“這類行為不按銀行借款合同約定的用途使用信貸資金，而是轉(zhuǎn)貸給他人獲取利息差，不僅不誠信，更會擾亂國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序，規(guī)避信貸審批監(jiān)管可能引發(fā)金融風險。”浙江省江山市監(jiān)委委員毛江平說。
記者注意到，高利轉(zhuǎn)貸的主體是借貸人，這意味著企事業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個體工商戶和具備完全民事行為能力的自然人，都可能成為高利轉(zhuǎn)貸行為的主體。福建省南平市紀委監(jiān)委案管室主任羅佛生認為，公職人員實施高利轉(zhuǎn)貸行為尤需引起警惕。
高利轉(zhuǎn)貸使用的是信貸資金。羅佛生告訴記者，公職人員套取金融機構信貸資金用于高利轉(zhuǎn)貸，本身與其公職人員的身份不無關系，一定程度上隱含侵害職務廉潔性的問題，而不單純是公民個人的行為失范。此外，若還利用職權或職務上的影響，向無資金需求的管理服務對象主動提出放貸收息，則還可能涉嫌索賄或受賄。
根據(jù)高利轉(zhuǎn)貸違法所得數(shù)額的大小，行為人最高將被處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。黨員、公職人員實施了高利轉(zhuǎn)貸行為，即使未達到刑事案件立案追訴標準的，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》第二十八條和《公職人員政務處分法》第四十一條的規(guī)定，也應視具體情節(jié)追究相應的黨紀政務責任。違紀違法成本不可謂不高，為何仍有公職人員明知不可為而為之？受訪紀檢監(jiān)察干部認為，利益驅(qū)動是主要因素，而公職人員的身份或職務影響為其提供了便利。
有的借公職人員身份便利套取信貸資金謀利。毛江平分析，公職人員獲取信貸資金的優(yōu)勢，讓少部分人動起了“歪腦筋”，甚至鋌而走險，以身試法，在向金融機構獲得貸款后，轉(zhuǎn)手就將這些資金借給第三方公司或個人，從中賺取利息差。
有的借職務之便監(jiān)守自盜。中信銀行昆明分行滇池支行原行長解鵬，先是借銀行行長的身份結識掌握資源和有資金需求的各類人員，為高利轉(zhuǎn)貸“撒網(wǎng)”。隨后與他人商議到自己所在支行辦理貸款，并以15%的年化收益出借。此后，他利用職務之便，推動銀行貸款審批流程“一路綠燈”，對偽造的貸款材料睜一只眼閉一只眼，并順利將所獲貸款轉(zhuǎn)借，獲得高額利益。“解鵬與他人共謀，利用職權進行高利轉(zhuǎn)貸并獲利71萬元，暴露出對這部分公職人員存在的監(jiān)管漏洞。”云南省昆明市五華區(qū)紀委監(jiān)委第一紀檢監(jiān)察室干部浦雪菲說。
江蘇省無錫市紀委監(jiān)委派駐第十一紀檢監(jiān)察組組長汪俊能注意到，高利轉(zhuǎn)貸存在主觀方面轉(zhuǎn)化的情況。比如，該市某局公職人員趙某應朋友周某請求辦理了信用貸款，貸款成功后一段時間轉(zhuǎn)借給周某，且趙某與周某沒有明確約定收受高額回報，此時在趙某主觀上并沒有套取金融機構貸款轉(zhuǎn)貸牟利的故意。“但此后，趙某再次向周某轉(zhuǎn)貸后便開始收受其高額利息回報，二人隨即也對這種高利轉(zhuǎn)貸模式達成共識，趙某就存在主觀方面的轉(zhuǎn)化。”
此外，多位紀檢監(jiān)察干部提到監(jiān)管缺位問題。其中原因，既有行為人反復轉(zhuǎn)移資金躲避監(jiān)管，又有相關部門與金融機構的合作渠道尚未完全打通，無法做到全程、全覆蓋監(jiān)督。
防治公職人員高利轉(zhuǎn)貸行為不能一蹴而就，要從壓實責任、從嚴監(jiān)管、警示教育多管入手共同織牢防控網(wǎng)絡。
五華區(qū)紀委監(jiān)委相關負責人認為，紀檢監(jiān)察機關要壓實相關行業(yè)部門責任。“督促金融監(jiān)管部門履職盡責，加強對各金融機構開展公職人員貸款授信的監(jiān)管，監(jiān)督金融機構履行責任，嚴格審查公職人員貸款用途，從源頭杜絕高利轉(zhuǎn)貸的資金來源。”浙江省江山市紀檢監(jiān)察機關通過向相關部門下發(fā)紀律檢查建議書，推動與金融機構形成有效監(jiān)管合力，嚴把公職人員貸款的“入口關”和“出口關”，嚴格審查貸款用途，加強貸款資金去向和使用情況動態(tài)把控和全周期監(jiān)督，筑牢防治高利轉(zhuǎn)貸的“防火墻”。
結合新修訂的《領導干部個人有關事項報告規(guī)定》，福建省南平市紀委監(jiān)委加強了對失信公職人員的情況通報和問題倒查，倒查是否存在高利轉(zhuǎn)貸和違規(guī)參與民間借貸問題。江蘇省無錫市紀檢監(jiān)察機關督促有關職能部門就高利轉(zhuǎn)貸問題開展自查自糾和清理整頓，推動制定完善黨員干部相關行為規(guī)范，將高利轉(zhuǎn)貸列為“不能為”行為之一，嚴格落實談心談話、家訪制度，掌握黨員干部思想動態(tài)，防范化解苗頭性問題。
在發(fā)揮教育治本功能方面，云南省文山壯族苗族自治州通過通報典型案例、組織收看警示教育片等方式，教育引導公職人員自覺認清高利轉(zhuǎn)貸行為的性質(zhì)危害，起到通報一案、警醒一批、教育一片的效果。
來源：中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站
流程編輯：TF016
