2月5日，央行開出2021年“1號罰單”，劍指中信銀行反洗錢不力的問題。因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易等四項違法違規(guī)行為，中信銀行被處罰款2890萬元，14名相關責任人一并受到處罰。
截圖自央行行政處罰信息公示
央行行政處罰公示顯示，中信銀行涉及四項違法違規(guī)行為：一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;二是未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;三是未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告;四是與身份不明的客戶進行交易。
時任中信銀行零售銀行部常務副總經理趙彤瑋、時任中信銀行公司銀行部總經理金喜年等14位相關責任人因對上述部分違法違規(guī)行為負有責任，被處罰款2.5萬元至8萬元不等。
中信銀行向央廣網記者回應稱，這是央行2019年對中信銀行檢查發(fā)現問題的處理結果。自2019年接受檢查期間，該行按照“立查立改、舉一反三”原則，積極開展整改工作。截至目前，具體問題已基本完成整改。該行將繼續(xù)嚴格執(zhí)行央行反洗錢各項規(guī)定，推進反洗錢風險管理能力不斷提升。
近年來，央行在反洗錢領域的監(jiān)管力度持續(xù)增強。去年初，民生銀行、光大銀行就曾因反洗錢領域違規(guī)行為分別領到2360萬元和1820萬元的巨額罰單。據央行官網數據，2020年，央行及其分支機構共對417家反洗錢義務機構及相關責任人進行了反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元，其中機構罰款金額約6.08億元，個人罰款金額約0.2億元，反洗錢罰單總筆數較2019年上升近25%，罰款總金額約為2019年的3倍。
進入2021年，反洗錢監(jiān)管繼續(xù)加碼。今年1月12日，央行福州中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，支付機構福建國通星驛網絡科技有限公司因涉及與身份不明的客戶進行交易等12項違法行為，被沒收違法所得約261.02萬元，被處罰款約6710.02萬元。
