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    基金話題頻上熱搜 我們的錢袋子應該怎么理

    新華網(wǎng) | 2021-04-19 13:45:42

    去年頻頻“出圈”的公募基金今年一季度的表現(xiàn)可謂“跌宕起伏”。市場行情波動、募集發(fā)行轉冷、分紅力度罕見……面對公募基金市場的諸多變化,我們的錢袋子應該怎么理?

    市場“畫風突變” 基金話題頻上熱搜

    一季度的基金市場行情可以用“過山車”來形容。牛年春節(jié)前,A股市場一路高歌猛進,帶動權益類基金均收益持續(xù)上升,市場熱度不減。

    然而春節(jié)過后,市場“畫風突變”,行情出現(xiàn)了較大幅度的調整,權益類基金均收益不可避免出現(xiàn)回撤。

    Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月底,剔除今年成立的新基金,包括股票型和混合型基金在內的權益類基金今年一季度均收益率為-2.3%,其中超過六成的基金虧損。指數(shù)基金整體表現(xiàn)同樣不佳,被動指數(shù)型基金一季度僅有24%的產品獲得正收益。

    而一些前期受到投資者追捧的熱門基金產品在一季度內甚至出現(xiàn)了超過50%的回撤,讓很多新進場投資者直呼“很受傷”。

    “一季度自己之前追的白酒、新能源基金跌得很兇,后來我直接把行情軟件卸載了,省得鬧心。”在北京工作的“90后”小肖談起一季度的投資“戰(zhàn)績”不無苦澀。

    隨著越來越多的年輕人加入“養(yǎng)基大軍”,基金市場波動的相關話題頻繁出現(xiàn)在一些互聯(lián)網(wǎng)臺上。

    據(jù)記者觀察,今年一季度幾乎每次市場下跌,“基金”等相關話題詞都會沖上微博熱搜。市場震蕩讓不少人倍感難熬,甚至有網(wǎng)友涌入二手拍賣臺以基金虧損為由轉賣閑置物品。

    “新基金”發(fā)行由熱到冷 “老基金”分紅力度罕見

    今年一季度,公募基金發(fā)行市場經(jīng)歷了火熱到寒冷的過程。春節(jié)前,市場延續(xù)了去年以來的賺錢效應,新發(fā)基金的銷售在前兩個月火爆依舊,“爆款基金”頻現(xiàn)。

    總的來看,一季度新成立基金規(guī)模超萬億元,超過2020年總額的三分之一。這個季度發(fā)行規(guī)模在公募基金的發(fā)展歷史上也是非常靠前的。

    不過,隨著基金業(yè)績的回撤,相比于前兩月,3月新發(fā)基金熱度轉涼。

    除總體募集規(guī)模下降外,單只產品的均募集規(guī)模更是下滑明顯。1月單只產品超40億元的均募集規(guī)模到3月降至15.33億元。從另一個維度看,3月的“日光基”只有7只;而1月與2月分別有39只與16只。

    “新基金”發(fā)行醞釀變化的同時,一季度“老基金”出現(xiàn)了罕見的分紅力度。

    Wind數(shù)據(jù)顯示,一季度共有1082只公募基金分紅,分紅總規(guī)模接900億元,大幅超越前幾年同期的分紅規(guī)模。和以往不同的是,今年一季度,權益類基金成為分紅主力軍,分紅規(guī)模占比超過70%,成為名副其實的主力軍。

    業(yè)內人士分析,今年一季度基金大手筆分紅,一方面是由于基金利潤豐厚;另一方面,市場短期調整也帶來了分紅的契機,基金公司為提升投資者持有體驗,增強投資者對產品的信任感,從而進行基金分紅。

    但同時需要注意的是,投資者不能簡單地根據(jù)分紅規(guī)模來選擇基金。分紅規(guī)模只是從一個側面反映了此前某時段基金的業(yè)績表現(xiàn),而分紅之后的賺錢能力,更多取決于此后市場表現(xiàn)和基金管理人的投資能力。

    面對“跌宕起伏” 錢袋子怎么理?

    一季度以來,很多投資者特別是年輕的“養(yǎng)基人”感覺市場的波動遠超自己預期,基金凈值走勢更是“不按劇本上演”。

    銀河證券基金研究中心負責人胡立峰認為,投資者的疑問和焦慮可以理解。本輪調整較大或者回撤較大的基金,不少都是7年、5年、3年業(yè)績排名較為靠前的基金期業(yè)績較為抗跌的基金,不少都是過去1年、2年業(yè)績排名較為靠后的基金

    “當然也要反思與總結,不能絕對化長期投資,而是長與短結合起來,長期業(yè)績是短期業(yè)績的疊加,需要關注短期業(yè)績背后的邏輯是否發(fā)生變化。”胡立峰說,持有基金是長期投資行為,不建議在短線劇烈波動的時候采取激進交易方式。

    年隨著居民收入提升、金融市場的發(fā)展,公募基金成為越來越多投資者,特別是年輕人打理錢袋子的重要選擇。中國基金業(yè)協(xié)會最新數(shù)據(jù)顯示,截至今年2月底,公募基金規(guī)模達到21.78萬億元,較2020年末的19.89萬億元,新增1.89萬億元,漲幅約為9.5%。

    在多位業(yè)內專家看來,“十四五”開局首季的中國經(jīng)濟表現(xiàn)亮眼,未來我國經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定向好發(fā)展的趨勢不會改變。

    “十四五”規(guī)劃綱要提出,多渠道增加城鄉(xiāng)居民財產收入。這意味著,投資理財市場將迎來更多機會。對于投資者來說,要對自己的“錢袋子”進行合理配置,正確認識風險和收益的關系,分享中國經(jīng)濟發(fā)展的紅利。

    標簽: 基金 錢袋子 理財

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