北京商報(bào)記者注意到，6月9日，包括泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“泰康資管”)、光大基金、鑫元基金等多家基金管理人旗下共計(jì)36只基金發(fā)布端午節(jié)假期暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)的公告。據(jù)悉，相關(guān)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)暫停辦理時(shí)間定為6月10日、11日，直至6月15日才恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理。
據(jù)悉，相關(guān)基金管理人分別自6月10日或6月11日起暫停相關(guān)產(chǎn)品的大額申購(gòu)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)，限購(gòu)金額自10萬(wàn)元至2億元不等。如單日每個(gè)基金賬戶的累計(jì)申購(gòu)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的金額超過(guò)限額上限，基金管理人則有權(quán)拒絕。
對(duì)于暫停上述業(yè)務(wù)的原因，相關(guān)公告均指出是為保持份額持有人的利益。另外，部分基金如光大保德信現(xiàn)金寶貨幣還曾在基金合同中約定，基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)，可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)。
值得一提的是，北京商報(bào)記者還注意到，上述暫停申購(gòu)的產(chǎn)品多為貨幣市場(chǎng)基金。對(duì)于多數(shù)貨基在當(dāng)前時(shí)點(diǎn)暫停申購(gòu)的原因，某公募內(nèi)部人士向記者解釋，不少投資者會(huì)選擇在節(jié)假日前購(gòu)買貨基，在此背景下，大筆資金的涌入會(huì)導(dǎo)致原有投資者的利益被攤薄，因此為維護(hù)現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人一般會(huì)在節(jié)假日前暫停大額申購(gòu)等業(yè)務(wù)的辦理。
需要注意的是，對(duì)于貨基而言，相關(guān)規(guī)定明確指出，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起享有基金的分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起不享有基金的分配權(quán)益。
以鑫元安鑫寶貨幣市場(chǎng)基金為例，該產(chǎn)品于6月10日起暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)，限制申購(gòu)金額為1000萬(wàn)元。投資者于2021年6月11日申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入或定期定額投資該產(chǎn)品的，自下一個(gè)交易日即6月15日起享有基金的分配權(quán)益;若投資者于6月11日贖回的，享有該日和整個(gè)假期期間的收益，將于下一個(gè)交易日(6月15日)起不享受該基金的分配權(quán)益。
除貨基外，部分港股通產(chǎn)品也因端午假期的到來(lái)而暫停部分交易類業(yè)務(wù)。據(jù)泰康資管發(fā)布的公告顯示，由于6月12日至14日為非港股通交易日，故基金管理人決定于上述非港股通交易日，暫停旗下16只產(chǎn)品的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資等交易類業(yè)務(wù)。
據(jù)季報(bào)內(nèi)容顯示，截至今年一季度末，國(guó)泰豐鑫純債債券的單一機(jī)構(gòu)投資者持有的基金份額占比高達(dá)99.98%;同期，國(guó)泰中債1-3年國(guó)開債也有單一機(jī)構(gòu)投資者持有的基金份額占比超20%。
財(cái)經(jīng)評(píng)論員郭施亮認(rèn)為，相關(guān)產(chǎn)品暫停申購(gòu)可能也與即將分紅這一因素有關(guān)。對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者而言，基金分紅可以在一定程度上起到免稅的作用。若基金面臨分紅但未能及時(shí)暫停申購(gòu)，短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金快速涌入，則可能導(dǎo)致原持有人的收益被明顯攤薄。
盡管上述產(chǎn)品暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的原因不盡相同，但恢復(fù)辦理的時(shí)間則相差無(wú)幾。多數(shù)公告均明確指出，自6月15日起，將自動(dòng)恢復(fù)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資等功能，并不再另行通知。需要注意的是，也有部分產(chǎn)品如國(guó)泰中債1-3年國(guó)開債的恢復(fù)辦理時(shí)間定為6月16日。
為避免“踏空”現(xiàn)象出現(xiàn)，相關(guān)基金管理人建議，若投資者在節(jié)假日前或節(jié)假日期間需要使用資金，需充分考慮資金到賬所需時(shí)間并提前足夠時(shí)間提出贖回申請(qǐng)，并提前做好交易安排，避免因交易跨越假期原因帶來(lái)不便。
