零售AUM作為銀行財富管理體系的核心指標，是輕型銀行的根基和底盤。
年初，招商銀行首次提出打造“大財富管理價值循環鏈”，并作為未來五年的工作主線。而常年深耕零售領域的招商銀行，在財富管理業務方面，也有了較多積累。
據2020年業績報顯示，截至報告期末，招商銀行實現營業收入2905.08億元，同比增加208.05億元，增幅7.71%。
其中，截至2020年末，招商銀行理財產品余額達到2.45萬億元，表外理財產品余額占比達99.97%，符合資管新規導向的新產品余額達到1.66萬億元，占理財產品余額(不含結構性存款)的67.76%，同比大幅增長141.78%。
此外，招商銀行旗下的招銀理財是2020年盈利最高的理財子公司，凈利潤達到24.53億元。
零售AUM(客戶總資產)是衡量一家銀行零售金融競爭力的核心指標。據招商銀行披露的一季度AUM數據顯示，已實現較大幅度增長，管理零售客戶總資產余額為95946.18億元，較上年末增長7.30%。
繼招商銀行提出打造“大財富管理價值循環鏈”后，7月15日，在其舉辦的首屆“財富生態合作伙伴大會暨財富開放平臺發布會”上，該行副行長汪建中宣布，招商銀行零售AUM(管理客戶總資產)時點規模已在日前突破10萬億大關，成為率先站上10萬億新臺階的股份制商業銀行。
招商銀行行相關負責人表示，“面對龐大且迅速增長的客群和AUM，以及客戶越來越多元化的財富管理需求，僅靠自身提供服務顯然不夠。我們希望能與合作伙伴形成合力，推動招行大財富管理向數字化、平臺化、生態化邁進，為超1.6億客戶提供更好的投資體驗，開啟全民理財新時代”。
據記者了解到，招商銀行AUM規模從7萬億到8萬億，用了約14個月;從8萬億到9萬億，用了約8個月;而從9萬億到10萬億，僅用了半年。以2020年財報公布的數據為例，招商銀行零售存款余額在AUM中的占比僅21.24%。
盡管零售客戶總量已經突破1.6億、AUM規模突破10萬億元，但招商銀行認為未來五年，零售金融發展前景依然廣闊，每年新增客戶規模預計可達到1500萬，AUM復合增速有望保持兩位數。
面對迅速增長的客群和AUM，以及客戶越來越多元化的需求，招商銀行廣泛鏈接市場資管機構，以“優選產品+長期陪伴”的模式，通過數字化、平臺化能力，用信息流連接起從資金端到資產端的多層次、多角色主體，產生網絡和生態效應，以全新的大財富管理生態，合力為招商銀行客戶提供專業的全生命周期服務。
據介紹，招商銀行的“大財富管理朋友圈”已包括百余家基金公司、40余家私募機構、超30家保險公司、25家信托公司、16家貴金屬公司、9家銀行理財子公司，累計代銷各類投資產品8500余款。
為了進一步提升財富管理的專業服務能力，汪建中表示，招商銀行今年將推行“初心計劃”，重構資產配置方法論、強化財富管理“中臺”發動機，并以強大的金融科技能力為一線客戶經理賦能。
同時，招商銀行也會升級基金費率體系，將優選一批權益類基金陸續進入一折銷售范疇，并且將加大前端不收費的C類份額基金布局，為客戶提供更豐富的選擇。
