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近日，中信銀行正式啟動養老金融規劃人才隊伍培養項目，這是銀行業首個專注于客戶養老金融需求的專業服務隊伍。
養老金融規劃人才隊伍是中信銀行“幸福+”養老金融服務體系的重要組成部分。據介紹，中信銀行今年將從行內優秀理財經理中首批選拔1000人，聯合清華大學開辦養老金融規劃人才初級培訓班，開展全方位、多角度培養。完成相關課程培訓后，客戶經理要充分運用所學服務客戶，完成一定量的養老金融規劃服務，才能獲得行內認證。
中信銀行養老金融規劃人才項目負責人介紹，這支人才隊伍將帶動全行養老金融服務能力的進一步提升。未來，隨著個人養老金融相關配套政策陸續出臺，各項落地措施也將在“養老金融規劃人才”隊伍中先行先試。
“幸福+”養老金融服務體系包括“六個一”：一個賬戶、一套產品、一個賬本、一套服務、一支隊伍、一份報告，旨在深度認知居民養老金融行為，洞察居民養老金融心理賬戶，提升養老金融服務品質，進而切實解決每一位居民養老的痛點和難點。
具體來看，該體系一是打造一個多渠道、多功能、多生態的個人養老金資金賬戶；二是打造一套品類齊、功能全、質量優的“十分精選”養老金融產品體系；三是推出一個算得清、管得住、投得好的“養老賬本”；四是提供一整套覆蓋財富、健康等的“金融+非金融”服務；五是與清華大學合作，培養一支經過專業培訓、歷經實戰、服務優良的“養老金融規劃人才”隊伍；六是發布一份養老財富管理報告。
今年5月20日，中信銀行“幸福+”養老賬本面客，在業界率先提出“養老三筆錢”理念。試運營期間，養老賬本各個模塊點擊量已超過70萬次，成功激活、開立養老賬本的客戶已超過2.3萬戶。根據客戶反饋的優化意見，目前，中信銀行已對養老賬本完成5版功能迭代。
據悉，未來，中信銀行會持續以客戶為中心，完善客戶體驗、打造核心功能、拓展使用渠道，讓客戶更便捷地使用養老賬本，做好養老規劃和儲備，享受更加幸福的晚年生活。
中信銀行大理分行 供稿
